سياسة مكافحة غسل الأموال

أولاً. النطاق والتطبيق

1. تلتزم ISCM Foundation وشركاؤها ومبادراتها، المشار إليها باسم ISCM Foundation، بضمان الحفاظ على ممارسات أعمال أخلاقية، والامتثال للقوانين المعمول بها واستخدام بوابة موقع جمع التبرعات الخاصة بها المسماة https://www.SimulationCentre.org لتجنب أنشطة التمويل غير القانونية. ولتحقيق هذا الهدف، قمنا بإعداد سياسة مكافحة غسل الأموال هذه (“سياسة مكافحة غسل الأموال”) ونطلب منك قراءة واتباع هذه السياسة بعناية. تأتي هذه السياسة بالإضافة إلى التزاماتك بموجب القوانين المعمول بها بشأن منع غسل الأموال ولا تنتقص بأي شكل من تلك الالتزامات. نحثك على أن تكون على دراية بالتزاماتك بموجب هذه القوانين المعمول بها. تعتمد قدرة ISCM Foundation على الامتثال لالتزاماتها بموجب القانون المعمول به على تعاونك ونحن نسعى للحصول على تعاونك من خلال هذه السياسة.
2. لضمان عدم تورطنا في أي معاملات معروفة أو مشتبه بها كوسيلة لغسل الأموال، في حال ملاحظة أي نشاط مشبوه، يُحث مستخدمو بوابة SimulationCentre.org على الاتصال فوراً بالسلطات الحكومية لتسهيل أي إجراء قد يكون مطلوباً.
3. تنطبق سياسة غسل الأموال هذه على جميع الأشخاص الذين يستخدمون ويصلون إلى بوابة ISCM Foundation. وهذا يشمل جميع المتبرعين والمساهمين والمنظمين والأشخاص الذين يزورون بوابتنا. يُشار إلى جميع هؤلاء الأشخاص مجتمعين باسم “المستخدمين” أو “المستخدمين”.

 

ثانياً. ما يشكل غسل الأموال والمعاملات المشبوهة

1. يُفهم “غسل الأموال” بشكل عام على أنه أي فعل أو محاولة (بشكل مباشر أو غير مباشر وحتى بالارتباط في خطوة واحدة من سلسلة المعاملات) لإخفاء أو تمويه أصل وملكية العائدات التي تم الحصول عليها بطريقة غير قانونية، بحيث تبدو وكأنها نشأت من مصادر مشروعة؛ وبالتالي تجنب الملاحقة القضائية والإدانة ومصادرة هذه العائدات. قد تقوم المنظمات الإرهابية ومتهربي الضرائب والمهربين والأشخاص المتورطين في الرشوة أو أي أشخاص يتلقون أموالاً من أنشطة غير قانونية و/أو من خلال وسائل غير قانونية بغسل الأموال.
2. يتطلب التعرف على المعاملات التي تنطوي على غسل الأموال الوعي بالنشاط المشبوه المحتمل، والذي قد ينشأ في أي وقت. فيما يلي قائمة إرشادية بالإجراءات التي يجب أن يكون الأشخاص المرتبطون بـ ISCM Foundation حذرين منها. هذه القائمة ليست شاملة، حيث لا يمكن توقع كل ظرف. ومع ذلك، بغض النظر عن ظهورها معًا أو بشكل فردي، يرجى الانتباه إلى المواقف التالية التي قد تكون مؤشرات على نشاط غسل الأموال:

(1) المستخدمون المترددون في تقديم معلومات كاملة، أو أولئك الذين يقدمون معلومات غير كاملة أو خاطئة أو مشبوهة و/أو غير راغبين في الامتثال لمتطلبات تحديد الهوية الخاصة بـ ISCM Foundation؛

(2) المستخدمون الذين يظهرون كوكلاء أو ممثلين لأفراد أو منظمات أخرى، ولكنهم يرفضون تقديم معلومات كاملة عن هؤلاء الأفراد أو المنظمات؛

(3) أي شخص، بما في ذلك عضو ISCM Foundation أو الشركات التابعة لها ومبادراتها، يهتم بتجنب أي متطلبات إبلاغ أو يرفض الاحتفاظ بالسجلات المطلوبة؛

(4) المدفوعات التي تتم نقدًا أو ما يعادلها فقط (مثل الحوالات المالية أو شيكات المسافرين أو العملات الإلكترونية أو بطاقات الدفع المسبق النقدية)؛

(5) التبرعات بمبالغ كبيرة تبدو غير متناسبة أو غير متسقة مع أنماط التبرع العادية، في غياب أي متطلبات مشروعة لمثل هذا التبرع؛

(6) طلبات إجراء مدفوعات في بلدان غير ذات صلة أو لأطراف ثالثة؛

(7) مدفوعات جزئية متعددة من أطراف مختلفة نيابة عن مستخدم واحد و/أو مدفوعات جزئية متعددة من مواقع مختلفة؛

(8) المستخدمون الذين يقومون بالدفع بشكل واحد، ثم يطلبون استرداد الأموال بأشكال أخرى (على سبيل المثال، الدفع ببطاقة الائتمان، ولكن طلب استرداد الأموال نقدًا أو عن طريق التحويلات البنكية)؛

(9) المستخدمون الذين يقدمون مساهمات، يتبعها طلبات فورية لتحويل الأموال أو نقلها إلى طرف ثالث أو شركة، دون أغراض متصلة؛

(10) المستخدمون الذين يطلبون دفع التبرعات نقدًا أو تحويلها إلى طرف ثالث أو شركة، دون أغراض متصلة؛

(11) ضم المستخدمين من قبل أعضاء ISCM Foundation بناءً على معلومات غير كاملة أو بما يخالف سياسات ISCM Foundation؛

(12) قبول الحوافز من قبل عضو ISCM Foundation لخرق سياسات ISCM Foundation؛

(13) المستخدمون المرتبطون بالدول و/أو الأشخاص المحددين على أنهم غير متعاونين من قبل https://www.fatf-gafi.org والمنظمات الدولية الأخرى ضد غسل الأموال.

ثالثاً. خطوات ضمان الامتثال

1. الامتثال للقانون المعمول به: يجب على المستخدمين، في جميع الأوقات، التأكد من أنهم يصلون إلى و/أو يستخدمون بوابة ISCM Foundation ISCMtrust.org بما يتوافق مع جميع القوانين المعمول بها. يجب على المستخدمين الذين يساهمون أو يتبرعون لمبادرات ISCM Foundation أيضًا التأكد من أن الأموال المستخدمة للمساهمة أو التبرع لمبادرة ما لا تنشأ من أي نشاط غير قانوني. وبالمثل، يجب على ISCM Foundation التأكد من عدم استخدام هذه الأموال المتبرع بها لأي غرض غير قانوني.
2. الإبلاغ عن النشاط المشبوه: يجب على المستخدمين، ودون تأخير، الإبلاغ إلى السلطات الحكومية ذات الصلة عن أي نشاط مشبوه أو علامة تحذيرية قد يصادفونها أثناء الوصول إلى أو استخدام بوابة ISCM Foundation.

رابعاً. إجراءات مؤسسة ISCM

عند تلقي معلومات عن معاملات مشبوهة أو أي انتهاك للقانون المعمول به أو هذه السياسة، قد تتخذ ISCM Foundation واحدًا أو أكثر من الخطوات التالية:

1. التحقيق في الحادث؛
2. الإبلاغ عن الحادث مباشرة إلى السلطة الحكومية المختصة؛
3. تعليق أو منع المستخدم من معاملة (معاملات) التبرع؛
4. خطوات/إجراءات أخرى قد تراها ISCM Foundation مناسبة.

 

خامساً. عواقب انتهاكات سياسة مكافحة غسل الأموال

يوافق المستخدمون على أن ضرراً لا يمكن إصلاحه سيحدث لـ ISCM Foundation إذا لم يتم الامتثال لأي من أحكام سياسة مكافحة غسل الأموال هذه. وفقًا لذلك، يوافق المستخدمون على أن ISCM Foundation يحق لها المطالبة بتعويضات من المستخدمين عن انتهاك سياسة مكافحة غسل الأموال هذه بالإضافة إلى أي تعويض آخر يحق لهم الحصول عليه بموجب القانون أو العدالة.

سادساً. عدم المسؤولية

إلى الحد الذي يسمح به القانون المعمول به، لن تتحمل ISCM Foundation أي مسؤولية فيما يتعلق بأي معاملات غير قانونية تتم على بوابتها. كما لن تكون ISCM Foundation مسؤولة عن أي عواقب (مالية أو غير ذلك) يتعرض لها أصحاب المصلحة في مبادرة جمع التبرعات أو المستخدمين الآخرين إذا اتخذت إجراءً (وفقًا لتقديرها الخاص) وفقًا لهذه السياسة والقانون المعمول به.

سابعاً. الامتثال والتعاون

يجب على المستخدم الامتثال لهذه السياسة بالإضافة إلى القوانين المحلية المطبقة على المستخدمين في ولاياتهم القضائية الأصلية. يوافق المستخدمون على أنه عند طلب ISCM Foundation أو مستشارها القانوني أو أي سلطات حكومية، سيتعاونون بشكل كامل معهم في أي استفسار رسمي أو غير رسمي أو تحقيق أو إجراءات أخرى. في هذا الصدد، يوافق المستخدمون على أنهم سيقدمون على الفور جميع المعلومات أو المستندات التي قد تكون بحوزتهم ذات الصلة بالاستفسار أو التحقيق أو الإجراء القانوني دون أي تردد وعلى نفقتهم الخاصة.

ثامناً. الاحتفاظ بالسجلات والكشف عنها

لمساعدتنا في الامتثال للقانون المعمول به، نحصل على معلومات المستخدم ونسجلها على بوابتنا. للحصول على قائمة مفصلة بالمعلومات التي يتم جمعها، يرجى زيارة https://www.ISCMtrust.org للوصول إلى سياسة الخصوصية الخاصة بنا. تحتفظ ISCM Foundation بموجب هذا بالحق في الاحتفاظ بسجلات تؤكد تبرعات مستخدميها والمعاملات التي يقومون بها طالما قد يكون مطلوبًا بموجب القانون المعمول به. كما تحتفظ ISCM Foundation بالحق في الكشف عن هذه المعلومات للسلطات الحكومية في حالة أي استفسار أو تحقيق أو إجراءات أخرى تبدأها.

تاسعاً. حسن النية

لا يمكن لأي سياسة أو قانون أو مدونة سلوك أن تتوقع كل موقف، وتعتمد ISCM Foundation على حسن نية مستخدميها للإبلاغ الفوري عن أي مخاوف أو “علامات تحذيرية” تتوخاها سياسة مكافحة غسل الأموال هذه إلى السلطات الحكومية. تفترض ISCM Foundation أن جميع المعلومات (بما في ذلك المستندات المتعلقة بمعاملات مستخدميها) صحيحة ودقيقة ويمثل المستخدمون نفس الشيء لـ ISCM Foundation بموجب استخدام خدمات ISCM Foundation.

عاشراً. التعديل

تحتفظ ISCM Foundation بالحق في تعديل وتغيير سياسة مكافحة غسل الأموال هذه في أي وقت. لن تكون ISCM Foundation مسؤولة تجاه أي مستخدمين أو أطراف ثالثة عن أي تعديل أو تغيير. يُنصح المستخدمون بمراجعة سياسة مكافحة غسل الأموال من وقت لآخر، للحصول على أحدث إصدار. في حالة تعديل أو تغيير سياسة مكافحة غسل الأموال، فإن استمرار استخدام بوابة ISCM Foundation، بعد الإشعار بالتغييرات المادية، سيشكل قبولاً للشروط المعدلة أو المتغيرة. إذا كانت التعديلات أو التغييرات على سياسة مكافحة غسل الأموال غير مقبولة من قبل أي مستخدمين متعاملين، فإن العلاج الوحيد سيكون التوقف عن استخدام بوابة ISCM Foundation.

حادي عشر. القانون الحاكم

أي نزاع أو مطالبة تتعلق بأي شكل من الأشكال بسياسة مكافحة غسل الأموال هذه تخضع للاختصاص القضائي الحصري لمحاكم أمستردام، هولندا. ستحكم القوانين السائدة في بلجيكا، بغض النظر عن مبادئ تعارض القوانين، هذه السياسة وأي نزاع متعلق بها/ناشئ عن سياسة مكافحة غسل الأموال هذه، بين ISCM Foundation والمستخدم المعني.

ثاني عشر. البقاء

ستبقى سياسة مكافحة غسل الأموال هذه سارية بعد إنهاء علاقة ISCM Foundation مع المستخدم المعني.

ثالث عشر. الاستفسارات

إذا كان لديك أي استفسارات أو تحتاج إلى أي مساعدة فيما يتعلق بهذه السياسة، يرجى مراسلتنا على info@ISCMfoundation.org للمستخدمين) صحيحة ودقيقة ويمثل المستخدمون نفس الشيء لـ ISCM Foundation بموجب استخدام خدمات ISCM Foundation.