AML-Richtlinie

I. GELTUNGSBEREICH UND ANWENDBARKEIT

  1. ISCM Foundation und seine verbundenen Unternehmen und Initiativen, nachfolgend ISCM Foundation genannt, verpflichten sich, ethische Geschäftspraktiken aufrechtzuerhalten, geltendes Recht einzuhalten und ihr eigenes Spenden-Website-Portal namens https://www.SimulationCentre.org zu nutzen, um illegale Finanzierungsaktivitäten zu vermeiden. Um dieses Ziel zu erreichen, haben wir diese Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche („AML-Richtlinie“) erstellt und bitten Sie, diese sorgfältig zu lesen und zu befolgen. Diese Richtlinie ergänzt Ihre Verpflichtungen gemäß den geltenden Gesetzen zur Verhinderung der Geldwäsche und schmälert diese Verpflichtungen in keiner Weise. Wir bitten Sie dringend, sich Ihrer Verpflichtungen gemäß diesen geltenden Gesetzen bewusst zu sein. Die Fähigkeit von ISCM Foundation, seine Verpflichtungen gemäß geltendem Recht zu erfüllen, hängt von Ihrer Zusammenarbeit ab, und wir bitten Sie um Ihre Zusammenarbeit durch diese Richtlinie.
  2. Um sicherzustellen, dass wir nicht in Transaktionen verwickelt sind, die bekanntermaßen oder mutmaßlich der Geldwäsche dienen, werden die Nutzer des Portals SimulationCentre.org dringend gebeten, bei verdächtigen Aktivitäten unverzüglich die Regierungsbehörden zu kontaktieren, um alle erforderlichen Maßnahmen zu erleichtern.
  3. Diese Geldwäsche-Richtlinie gilt für alle Personen, die das Portal von ISCM Foundation nutzen und darauf zugreifen. Dies umfasst alle Spender, Beitragenden, Kampagnenführer und Personen, die unser Portal besuchen. Alle diese Personen werden zusammenfassend als „Nutzer“ oder „Benutzer“ bezeichnet.

 

II. WAS GELDWÄSCHE UND VERDÄCHTIGE TRANSAKTIONEN DARSTELLT

  1. „Geldwäsche“ wird weitgehend als jede Handlung oder jeder Versuch (direkt oder indirekt und sogar durch Assoziation in einem Schritt einer Reihe von Transaktionen) verstanden, die Herkunft und den Besitz illegal erlangter Erlöse zu verschleiern oder zu verbergen, so dass es den Anschein hat, als stammten sie aus legitimen Quellen; wodurch Strafverfolgung, Verurteilung und Beschlagnahme solcher Erlöse vermieden werden. Terrororganisationen, Steuerhinterzieher, Schmuggler, Personen, die in Bestechung verwickelt sind, oder Personen, die Geld für illegale Aktivitäten und/oder auf illegale Weise erhalten, können Geld waschen.
  2. Das Erkennen von Transaktionen, die Geldwäsche beinhalten, erfordert ein Bewusstsein für mögliche verdächtige Aktivitäten, die jederzeit auftreten können. Nachfolgend finden Sie eine indikative Liste von Handlungen, auf die Personen, die mit ISCM Foundation verbunden sind, achten sollten. Diese Liste ist nicht erschöpfend, da nicht jeder Umstand vorhersehbar ist. Unabhängig davon, ob sie zusammen oder einzeln auftreten, beachten Sie bitte die folgenden Situationen, die Anzeichen für Geldwäscheaktivitäten sein können:

(i) Nutzer, die zögerlich vollständige Informationen bereitstellen, oder solche, die unvollständige, falsche oder verdächtige Informationen bereitstellen und/oder nicht bereit sind, die Identifikationsanforderungen von ISCM Foundation zu erfüllen;

(ii) Nutzer, die als Agenten oder Vertreter für andere Einzelpersonen oder Organisationen auftreten, sich aber weigern, vollständige Informationen über solche Einzelpersonen oder Organisationen bereitzustellen;

(iii) Jede Person, einschließlich eines ISCM Foundation-Mitglieds oder eines seiner verbundenen Unternehmen und Initiativen, die Bedenken hat oder versucht, Meldepflichten zu umgehen oder sich weigert, erforderliche Aufzeichnungen zu führen;

(iv) Zahlungen, die ausschließlich in bar oder bargeldähnlichen Mitteln (wie Zahlungsanweisungen, Reiseschecks, Internetwährungen oder Prepaid-Geldkarten) erfolgen;

(v) Spenden großer Beträge, die unangemessen oder inkonsistent mit normalen Spendenmustern erscheinen, ohne dass eine legitime Notwendigkeit für eine solche Spende besteht;

(vi) Anfragen für Zahlungen in nicht verwandte Länder oder an Dritte;

(vii) Mehrere Teilzahlungen von verschiedenen Parteien im Namen eines einzelnen Nutzers und/oder mehrere Teilzahlungen von verschiedenen Standorten;

(viii) Nutzer, die Zahlungen in einer Form leisten und dann Rückerstattungen in anderen Formen anfordern (z. B. Zahlungen per Kreditkarte leisten, aber Rückerstattungen in bar oder per Überweisung anfordern);

(ix) Nutzer, die Beiträge leisten, gefolgt von sofortigen Anfragen, die Gelder ohne verbundenen Zweck an Dritte oder Firmen zu überweisen oder zu transferieren;

(x) Nutzer, die Spenden in bar oder per Überweisung an Dritte oder Firmen ohne verbundenen Zweck anfordern;

(xi) Aufnahme von Nutzern durch ISCM Foundation-Mitglieder auf der Grundlage unvollständiger Informationen oder unter Verstoß gegen die Richtlinien von ISCM Foundation;

(xii) Annahme von Anreizen durch ein ISCM Foundation-Mitglied für den Verstoß gegen die Richtlinien von ISCM Foundation;

(xiii) Nutzer, die mit Ländern und/oder Personen verbunden sind, die von https://www.fatf-gafi.org und anderen internationalen Organisationen als nicht kooperativ im Kampf gegen Geldwäsche eingestuft wurden.

III. SCHRITTE ZUR GEWÄHRLEISTUNG DER EINHALTUNG

  1. Einhaltung des geltenden Rechts: Nutzer müssen jederzeit sicherstellen, dass sie das Portal ISCM Foundation ISCMtrust.org in Übereinstimmung mit allen geltenden Gesetzen nutzen und/oder darauf zugreifen. Nutzer, die zu Initiativen von ISCM Foundation beitragen oder spenden, sollten auch sicherstellen, dass keine Gelder, die für Beiträge oder Spenden an eine Initiative verwendet werden, aus illegalen Aktivitäten stammen. Ebenso muss ISCM Foundation sicherstellen, dass solche gespendeten Gelder nicht für illegale Zwecke verwendet werden.
  2. Meldung verdächtiger Aktivitäten: Nutzer müssen unverzüglich verdächtige Aktivitäten oder Warnsignale, auf die sie beim Zugriff oder der Nutzung des Portals von ISCM Foundation stoßen, den zuständigen Regierungsbehörden melden.

IV. MASSNAHMEN DER ISCM FOUNDATION

Nach Kenntnisnahme verdächtiger Transaktionen oder eines Verstoßes gegen geltendes Recht oder diese Richtlinie kann ISCM Foundation einen oder mehrere der folgenden Schritte unternehmen:

  1. Untersuchung des Vorfalls;
  2. Meldung des Vorfalls direkt an die zuständige Regierungsbehörde;
  3. Sperrung oder Verhinderung von Spendertransaktionen des Nutzers;
  4. Andere Schritte/Maßnahmen, die ISCM Foundation für angemessen hält.

 

V. FOLGEN VON VERSTÖSSEN GEGEN DIE AML-RICHTLINIE

Nutzer stimmen zu, dass ISCM Foundation ein irreparabler Schaden entstehen würde, wenn eine der Bestimmungen dieser AML-Richtlinie nicht eingehalten wird. Dementsprechend stimmen die Nutzer zu, dass ISCM Foundation berechtigt ist, von den Nutzern Schadensersatz für die Verletzung dieser AML-Richtlinie zu fordern, zusätzlich zu allen anderen Rechtsmitteln, auf die sie gesetzlich oder nach Billigkeit Anspruch haben.

VI. KEINE HAFTUNG

Soweit nach geltendem Recht zulässig, haftet ISCM Foundation nicht für illegale Transaktionen, die auf seinem Portal stattfinden. ISCM Foundation haftet auch nicht für Folgen (monetärer oder sonstiger Art), die den Stakeholdern einer Spendeninitiative oder anderen Nutzern entstehen, wenn es Maßnahmen (nach eigenem Ermessen) gemäß dieser Richtlinie und dem geltenden Recht ergreift.

VII. EINHALTUNG UND ZUSAMMENARBEIT

Diese Richtlinie muss vom Nutzer zusätzlich zu den lokalen Gesetzen eingehalten werden, die für die Nutzer in ihren Heimatländern gelten. Nutzer stimmen zu, dass sie auf Anfrage von ISCM Foundation oder dessen Rechtsbeistand oder einer Regierungsbehörde uneingeschränkt mit ihnen bei jeder formellen oder informellen Anfrage, Untersuchung oder anderen Verfahren zusammenarbeiten werden. In dieser Hinsicht stimmen die Nutzer zu, dass sie unverzüglich alle Informationen oder Dokumente, die sie im Zusammenhang mit der Anfrage, Untersuchung oder rechtlichen Maßnahme oder dem Verfahren besitzen, ohne Einspruch und auf eigene Kosten bereitstellen werden.

VIII. AUFBEWAHRUNG UND OFFENLEGUNG VON AUFZEICHNUNGEN

Um uns bei der Einhaltung des geltenden Rechts zu unterstützen, erfassen und speichern wir Nutzerinformationen auf unserem Portal. Eine detaillierte Liste der gesammelten Informationen finden Sie unter https://www.ISCMtrust.org in unserer Datenschutzrichtlinie. ISCM Foundation behält sich hiermit das Recht vor, Aufzeichnungen über die Spenden seiner Nutzer und die von ihnen getätigten Transaktionen so lange aufzubewahren, wie dies nach geltendem Recht erforderlich ist. ISCM Foundation behält sich außerdem das Recht vor, diese Informationen den Regierungsbehörden im Falle einer von ihnen eingeleiteten Anfrage, Untersuchung oder anderer Verfahren offenzulegen.

IX. TREU UND GLAUBEN

Keine Richtlinie, kein Gesetz und kein Verhaltenskodex kann jede Situation vorhersehen, und ISCM Foundation verlässt sich auf den guten Glauben seiner Nutzer, Bedenken oder „Warnsignale“, die in dieser AML-Richtlinie vorgesehen sind, unverzüglich den Regierungsbehörden zu melden. ISCM Foundation geht davon aus, dass alle Informationen (einschließlich Dokumente im Zusammenhang mit den Transaktionen seiner Nutzer) wahr und genau sind, und die Nutzer versichern ISCM Foundation dies durch die Nutzung der Dienste von ISCM Foundation.

X. ÄNDERUNG

ISCM Foundation behält sich das Recht vor, diese AML-Richtlinie jederzeit zu ändern und zu ergänzen. ISCM Foundation haftet weder gegenüber Nutzern noch gegenüber Dritten für Änderungen oder Ergänzungen. Nutzern wird empfohlen, die AML-Richtlinie von Zeit zu Zeit zu überprüfen, um die aktuellste Version zu erhalten. Im Falle einer Änderung oder Ergänzung der AML-Richtlinie stellt die fortgesetzte Nutzung des ISCM Foundation-Portals nach Benachrichtigung über wesentliche Änderungen eine Annahme der geänderten oder ergänzten Bedingungen dar. Wenn die Änderungen oder Ergänzungen der AML-Richtlinie von transaktionsbeteiligten Nutzern nicht akzeptabel sind, besteht das einzige Rechtsmittel darin, die Nutzung des ISCM Foundation-Portals einzustellen.

XI. ANWENDBARES RECHT

Alle Streitigkeiten oder Ansprüche, die in irgendeiner Weise mit dieser AML-Richtlinie zusammenhängen, unterliegen der ausschließlichen Gerichtsbarkeit der Gerichte in Amsterdam, Niederlande. Die in Belgien geltenden Gesetze, ungeachtet der Grundsätze des Kollisionsrechts, regeln diese AML-Richtlinie und alle Streitigkeiten, die sich aus dieser AML-Richtlinie zwischen ISCM Foundation und dem betreffenden Nutzer ergeben.

XII. FORTBESTAND

Diese AML-Richtlinie bleibt auch nach Beendigung der Beziehung von ISCM Foundation zum betreffenden Nutzer in Kraft.

XIII. ANFRAGEN

Sollten Sie Fragen haben oder Unterstützung in Bezug auf diese Richtlinie benötigen, schreiben Sie uns bitte an info@ISCMfoundation.org. Die Informationen (einschließlich Dokumente im Zusammenhang mit den Transaktionen seiner Nutzer) sind wahr und genau, und die Nutzer versichern ISCM Foundation dies durch die Nutzung der Dienste von ISCM Foundation.