I. ALCANCE Y APLICABILIDAD
- ISCM Foundation y sus filiales e iniciativas, denominadas ISCM Foundation, se comprometen a garantizar que mantengan prácticas comerciales éticas, cumplan con la ley aplicable y utilicen su propio portal web de recaudación de fondos denominado https://www.SimulationCentre.org para evitar actividades de financiación ilegales. Para lograr este objetivo, hemos preparado esta Política contra el lavado de dinero (“Política AML”) y le solicitamos que lea y siga atentamente la política. Esta política se suma a sus obligaciones en virtud de las leyes aplicables sobre la prevención del lavado de dinero y no menoscaba en modo alguno dichas obligaciones. Le instamos a que sea consciente de sus obligaciones en virtud de dichas leyes aplicables. La capacidad de ISCM Foundation para cumplir con sus obligaciones en virtud de la ley aplicable depende de su cooperación y solicitamos su cooperación a través de esta política.
- Para garantizar que no estamos involucrados en ninguna transacción que se sepa o se sospeche que es un medio para lavar dinero, si se observa alguna actividad sospechosa, se insta a los usuarios del portal SimulationCentre.org a que se pongan en contacto con las autoridades gubernamentales con prontitud para facilitar cualquier acción que pueda ser necesaria.
- Esta política contra el lavado de dinero se aplica a todas las personas que utilizan y acceden al portal de ISCM Foundation. Esto incluye a todos los donantes, contribuyentes, activistas y personas que visitan nuestro portal. Todas estas personas se denominan colectivamente “Usuarios” o “usuarios”.
II. QUÉ CONSTITUYE EL LAVADO DE DINERO Y LAS TRANSACCIONES SOSPECHOSAS
- Se entiende por “lavado de dinero” cualquier acto o intento (directa o indirectamente e incluso por asociación en un paso de una serie de transacciones) de ocultar o disfrazar el origen y la propiedad de los ingresos obtenidos ilegalmente, de tal manera que parezca que se han originado de fuentes legítimas; evitando así el enjuiciamiento, la condena y la confiscación de dichos ingresos. Las organizaciones terroristas, los evasores de impuestos, los contrabandistas, las personas involucradas en sobornos o cualquier persona que reciba dinero por actividades ilegales y/o por medios ilegales pueden lavar dinero.
- El reconocimiento de las transacciones que implican el lavado de dinero requiere el conocimiento de posibles actividades sospechosas, que pueden surgir en cualquier momento. A continuación, se presenta una lista indicativa de acciones de las que las personas asociadas con ISCM Foundation deben tener cuidado. Esta lista no es exhaustiva, ya que no todas las circunstancias son previsibles. Sin embargo, independientemente de que aparezcan juntas o individualmente, tenga en cuenta las siguientes situaciones que pueden ser indicios de actividad de lavado de dinero:
(i) Usuarios que se muestran reacios a proporcionar información completa, o aquellos que proporcionan información incompleta, falsa o sospechosa y/o no están dispuestos a cumplir con los requisitos de identificación de ISCM Foundation;
(ii) Usuarios que aparecen como agentes o representantes de otros individuos u organizaciones, pero se niegan a proporcionar información completa sobre dichos individuos u organizaciones;
(iii) Cualquier persona, incluido un miembro de ISCM Foundation o de sus filiales e iniciativas, que esté preocupada por o trate de evitar cualquier requisito de información o se niegue a mantener los registros requeridos;
(iv) Pagos realizados únicamente en efectivo o equivalentes de efectivo (como giros postales, cheques de viajero, monedas de Internet o tarjetas de efectivo prepagadas);
(v) Donaciones de grandes cantidades que parecen estar fuera de lugar o ser inconsistentes con los patrones de donación normales, en ausencia de cualquier requisito legítimo para dicha donación;
(vi) Solicitudes de que los pagos se realicen en países no relacionados o a terceros;
(vii) Múltiples pagos parciales de varias partes en nombre de un solo usuario y/o múltiples pagos parciales de varias ubicaciones;
(viii) Usuarios que realizan pagos en una forma, y luego solicitan reembolsos en otras formas (por ejemplo, realizar pagos con tarjeta de crédito, pero solicitar reembolsos en efectivo o mediante transferencias bancarias);
(ix) Usuarios que realizan contribuciones, seguidas de solicitudes inmediatas para transferir o transferir los fondos a un tercero o empresa, sin fines relacionados;
(x) Usuarios que solicitan que las donaciones se paguen en efectivo o se transfieran a un tercero o empresa, sin fines relacionados;
(xi) Incorporación de usuarios por parte de miembros de ISCM Foundation basada en información incompleta o en contravención de las políticas de ISCM Foundation;
(xii) Aceptación de incentivos por parte de un miembro de ISCM Foundation por incumplir las políticas de ISCM Foundation;
(xiii) Usuarios conectados a países y/o personas identificadas como no cooperativas por https://www.fatf-gafi.org y otras organizaciones internacionales contra el lavado de dinero.
III. MEDIDAS PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO
- Cumplimiento de la ley aplicable: Los usuarios deben, en todo momento, asegurarse de que acceden y/o utilizan el portal ISCMtrust.org de ISCM Foundation en cumplimiento de toda la ley aplicable. Los usuarios que contribuyen o donan a las iniciativas de ISCM Foundation también deben asegurarse de que ningún fondo utilizado para contribuir o donar a una iniciativa provenga de ninguna actividad ilegal. Del mismo modo, ISCM Foundation debe asegurarse de que dichos fondos donados se utilicen para cualquier propósito ilegal.
- Notificación de actividades sospechosas: Los usuarios deben, y sin demora, notificar a las autoridades gubernamentales pertinentes cualquier actividad sospechosa o señal de alerta que puedan encontrar al acceder o utilizar el portal de ISCM Foundation.
IV. ACCIÓN DE ISCM FOUNDATION
Al recibir conocimiento de transacciones sospechosas o cualquier incumplimiento de la ley aplicable o de esta política, ISCM Foundation puede tomar una o más de las siguientes medidas:
- Investigar el incidente;
- Informar del incidente directamente a la autoridad gubernamental competente;
- Suspender o impedir que el usuario realice transacciones de donación;
- Otras medidas/acciones que ISCM Foundation pueda considerar apropiadas.
V. CONSECUENCIAS DE LAS VIOLACIONES DE LA POLÍTICA AML
Los usuarios aceptan que se producirían daños irreparables a ISCM Foundation si no se cumpliera alguna de las disposiciones de esta Política AML. En consecuencia, los usuarios aceptan que ISCM Foundation tiene derecho a reclamar daños y perjuicios a los usuarios por violar esta Política AML, además de cualquier otro recurso al que tengan derecho por ley o en equidad.
VI. EXENCIÓN DE RESPONSABILIDAD
En la medida permitida por la ley aplicable, ISCM Foundation no tendrá ninguna responsabilidad con respecto a ninguna transacción ilegal que tenga lugar en su portal. ISCM Foundation tampoco será responsable de ninguna consecuencia (monetaria o de otro tipo) sufrida por las partes interesadas de una iniciativa de recaudación de fondos u otros usuarios si toma medidas (a su entera discreción) de conformidad con esta política y la ley aplicable.
VII. CUMPLIMIENTO Y COOPERACIÓN
Esta política debe ser cumplida por el usuario además de las leyes locales aplicables a los usuarios en sus jurisdicciones de origen. Los usuarios aceptan que, a petición de ISCM Foundation o de su asesor legal o de cualquier autoridad gubernamental, cooperarán plenamente con ellos en cualquier investigación formal o informal, investigación u otros procedimientos. En este sentido, los usuarios aceptan que proporcionarán sin demora toda la información o los documentos que puedan poseer relevantes para la investigación, la indagación o la acción legal o el procedimiento sin ninguna objeción y a su propio costo.
VIII. MANTENIMIENTO Y DIVULGACIÓN DE REGISTROS
Para ayudarnos a cumplir con la ley aplicable, obtenemos y registramos información del usuario en nuestro portal. Para obtener una lista detallada de la información recopilada, visite https://www.ISCMtrust.org para acceder a nuestra Política de privacidad. ISCM Foundation se reserva el derecho de mantener registros que confirmen las donaciones de sus usuarios y las transacciones realizadas por ellos durante el tiempo que sea necesario según la ley aplicable. ISCM Foundation también se reserva el derecho de divulgar esta información a las autoridades gubernamentales en caso de cualquier investigación, indagación u otros procedimientos iniciados por ellas.
IX. BUENA FE
Ninguna política, ley o código de conducta puede prever todas las situaciones, y ISCM Foundation confía en la buena fe de sus usuarios para informar con prontitud a las autoridades gubernamentales sobre cualquier inquietud o “señal de alerta” prevista en esta Política AML. ISCM Foundation presume que toda la información (incluidos los documentos relacionados con la transacción de sus usuarios) es verdadera y precisa, y los usuarios representan lo mismo a ISCM Foundation en virtud del uso de los servicios de ISCM Foundation.
X. MODIFICACIÓN
ISCM Foundation se reserva el derecho de modificar y enmendar esta Política AML en cualquier momento. ISCM Foundation no será responsable ante ningún usuario o tercero por ninguna modificación o enmienda. Se recomienda a los usuarios que revisen la Política AML de vez en cuando, para obtener la versión más actualizada. En caso de modificación o enmienda de la Política AML, el uso continuado del portal de ISCM Foundation, después de la notificación de cambios materiales, constituirá la aceptación de los términos modificados o enmendados. Si las modificaciones o enmiendas a la Política AML no son aceptables para ningún usuario que realice transacciones, el único recurso sería dejar de utilizar el portal de ISCM Foundation.
XI. LEY APLICABLE
Cualquier disputa o reclamación relacionada de alguna manera con esta Política AML está sujeta a la jurisdicción exclusiva de los tribunales de Ámsterdam, Países Bajos. Las leyes vigentes en Bélgica, sin tener en cuenta los principios de conflicto de leyes, regirán esta Política AML y cualquier disputa relacionada con/que surja de esta Política AML, entre ISCM Foundation y el usuario en cuestión.
XII. VIGENCIA
Esta Política AML seguirá vigente tras la terminación de la relación de ISCM Foundation con el usuario en cuestión.
XIII. CONSULTAS
Si tiene alguna consulta o necesita ayuda en relación con esta política, escríbanos a info@ISCMfoundation.org de sus usuarios) es verdadera y precisa y los usuarios representan lo mismo a ISCM Foundation en virtud del uso de los servicios de ISCM Foundation.
