{"id":1791,"date":"2025-06-25T11:43:27","date_gmt":"2025-06-25T11:43:27","guid":{"rendered":"https:\/\/iscmfoundation.org\/politica-aml\/"},"modified":"2025-06-25T11:43:27","modified_gmt":"2025-06-25T11:43:27","slug":"politica-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/iscmfoundation.org\/es\/politica-aml\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica AML"},"content":{"rendered":"

I. ALCANCE Y APLICABILIDAD<\/strong><\/p>\n

    \n
  1. ISCM Foundation y sus filiales e iniciativas, denominadas ISCM Foundation, se comprometen a garantizar que mantengan pr\u00e1cticas comerciales \u00e9ticas, cumplan con la ley aplicable y utilicen su propio portal web de recaudaci\u00f3n de fondos denominado https:\/\/www.SimulationCentre.org para evitar actividades de financiaci\u00f3n ilegales. Para lograr este objetivo, hemos preparado esta Pol\u00edtica contra el lavado de dinero (\u201cPol\u00edtica AML\u201d) y le solicitamos que lea y siga atentamente la pol\u00edtica. Esta pol\u00edtica se suma a sus obligaciones en virtud de las leyes aplicables sobre la prevenci\u00f3n del lavado de dinero y no menoscaba en modo alguno dichas obligaciones. Le instamos a que sea consciente de sus obligaciones en virtud de dichas leyes aplicables. La capacidad de ISCM Foundation para cumplir con sus obligaciones en virtud de la ley aplicable depende de su cooperaci\u00f3n y solicitamos su cooperaci\u00f3n a trav\u00e9s de esta pol\u00edtica. <\/li>\n
  2. Para garantizar que no estamos involucrados en ninguna transacci\u00f3n que se sepa o se sospeche que es un medio para lavar dinero, si se observa alguna actividad sospechosa, se insta a los usuarios del portal SimulationCentre.org a que se pongan en contacto con las autoridades gubernamentales con prontitud para facilitar cualquier acci\u00f3n que pueda ser necesaria.<\/li>\n
  3. Esta pol\u00edtica contra el lavado de dinero se aplica a todas las personas que utilizan y acceden al portal de ISCM Foundation. Esto incluye a todos los donantes, contribuyentes, activistas y personas que visitan nuestro portal. Todas estas personas se denominan colectivamente \u201cUsuarios\u201d o \u201cusuarios\u201d. <\/li>\n<\/ol>\n

     <\/p>\n

    II. QU\u00c9 CONSTITUYE EL LAVADO DE DINERO Y LAS TRANSACCIONES SOSPECHOSAS <\/strong><\/p>\n

      \n
    1. Se entiende por \u201clavado de dinero\u201d cualquier acto o intento (directa o indirectamente e incluso por asociaci\u00f3n en un paso de una serie de transacciones) de ocultar o disfrazar el origen y la propiedad de los ingresos obtenidos ilegalmente, de tal manera que parezca que se han originado de fuentes leg\u00edtimas; evitando as\u00ed el enjuiciamiento, la condena y la confiscaci\u00f3n de dichos ingresos. Las organizaciones terroristas, los evasores de impuestos, los contrabandistas, las personas involucradas en sobornos o cualquier persona que reciba dinero por actividades ilegales y\/o por medios ilegales pueden lavar dinero. <\/li>\n
    2. El reconocimiento de las transacciones que implican el lavado de dinero requiere el conocimiento de posibles actividades sospechosas, que pueden surgir en cualquier momento. A continuaci\u00f3n, se presenta una lista indicativa de acciones de las que las personas asociadas con ISCM Foundation deben tener cuidado. Esta lista no es exhaustiva, ya que no todas las circunstancias son previsibles. Sin embargo, independientemente de que aparezcan juntas o individualmente, tenga en cuenta las siguientes situaciones que pueden ser indicios de actividad de lavado de dinero: <\/li>\n<\/ol>\n

      (i) Usuarios que se muestran reacios a proporcionar informaci\u00f3n completa, o aquellos que proporcionan informaci\u00f3n incompleta, falsa o sospechosa y\/o no est\u00e1n dispuestos a cumplir con los requisitos de identificaci\u00f3n de ISCM Foundation;<\/p>\n

      (ii) Usuarios que aparecen como agentes o representantes de otros individuos u organizaciones, pero se niegan a proporcionar informaci\u00f3n completa sobre dichos individuos u organizaciones;<\/p>\n

      (iii) Cualquier persona, incluido un miembro de ISCM Foundation o de sus filiales e iniciativas, que est\u00e9 preocupada por o trate de evitar cualquier requisito de informaci\u00f3n o se niegue a mantener los registros requeridos;<\/p>\n

      (iv) Pagos realizados \u00fanicamente en efectivo o equivalentes de efectivo (como giros postales, cheques de viajero, monedas de Internet o tarjetas de efectivo prepagadas);<\/p>\n

      (v) Donaciones de grandes cantidades que parecen estar fuera de lugar o ser inconsistentes con los patrones de donaci\u00f3n normales, en ausencia de cualquier requisito leg\u00edtimo para dicha donaci\u00f3n;<\/p>\n

      (vi) Solicitudes de que los pagos se realicen en pa\u00edses no relacionados o a terceros;<\/p>\n

      (vii) M\u00faltiples pagos parciales de varias partes en nombre de un solo usuario y\/o m\u00faltiples pagos parciales de varias ubicaciones;<\/p>\n

      (viii) Usuarios que realizan pagos en una forma, y luego solicitan reembolsos en otras formas (por ejemplo, realizar pagos con tarjeta de cr\u00e9dito, pero solicitar reembolsos en efectivo o mediante transferencias bancarias);<\/p>\n

      (ix) Usuarios que realizan contribuciones, seguidas de solicitudes inmediatas para transferir o transferir los fondos a un tercero o empresa, sin fines relacionados;<\/p>\n

      (x) Usuarios que solicitan que las donaciones se paguen en efectivo o se transfieran a un tercero o empresa, sin fines relacionados;<\/p>\n

      (xi) Incorporaci\u00f3n de usuarios por parte de miembros de ISCM Foundation basada en informaci\u00f3n incompleta o en contravenci\u00f3n de las pol\u00edticas de ISCM Foundation;<\/p>\n

      (xii) Aceptaci\u00f3n de incentivos por parte de un miembro de ISCM Foundation por incumplir las pol\u00edticas de ISCM Foundation;<\/p>\n

      (xiii) Usuarios conectados a pa\u00edses y\/o personas identificadas como no cooperativas por https:\/\/www.fatf-gafi.org y otras organizaciones internacionales contra el lavado de dinero.<\/p>\n

      III. MEDIDAS PARA GARANTIZAR EL CUMPLIMIENTO <\/strong><\/p>\n

        \n
      1. Cumplimiento de la ley aplicable: Los usuarios deben, en todo momento, asegurarse de que acceden y\/o utilizan el portal ISCMtrust.org de ISCM Foundation en cumplimiento de toda la ley aplicable. Los usuarios que contribuyen o donan a las iniciativas de ISCM Foundation tambi\u00e9n deben asegurarse de que ning\u00fan fondo utilizado para contribuir o donar a una iniciativa provenga de ninguna actividad ilegal. Del mismo modo, ISCM Foundation debe asegurarse de que dichos fondos donados se utilicen para cualquier prop\u00f3sito ilegal. <\/li>\n
      2. Notificaci\u00f3n de actividades sospechosas: Los usuarios deben, y sin demora, notificar a las autoridades gubernamentales pertinentes cualquier actividad sospechosa o se\u00f1al de alerta que puedan encontrar al acceder o utilizar el portal de ISCM Foundation.<\/li>\n<\/ol>\n

        IV. ACCI\u00d3N DE ISCM FOUNDATION <\/strong><\/p>\n

        Al recibir conocimiento de transacciones sospechosas o cualquier incumplimiento de la ley aplicable o de esta pol\u00edtica, ISCM Foundation puede tomar una o m\u00e1s de las siguientes medidas:<\/p>\n

          \n
        1. Investigar el incidente;<\/li>\n
        2. Informar del incidente directamente a la autoridad gubernamental competente;<\/li>\n
        3. Suspender o impedir que el usuario realice transacciones de donaci\u00f3n;<\/li>\n
        4. Otras medidas\/acciones que ISCM Foundation pueda considerar apropiadas.<\/li>\n<\/ol>\n

           <\/p>\n

          V. CONSECUENCIAS DE LAS VIOLACIONES DE LA POL\u00cdTICA AML<\/strong><\/p>\n

          Los usuarios aceptan que se producir\u00edan da\u00f1os irreparables a ISCM Foundation si no se cumpliera alguna de las disposiciones de esta Pol\u00edtica AML. En consecuencia, los usuarios aceptan que ISCM Foundation tiene derecho a reclamar da\u00f1os y perjuicios a los usuarios por violar esta Pol\u00edtica AML, adem\u00e1s de cualquier otro recurso al que tengan derecho por ley o en equidad. <\/p>\n

          VI. EXENCI\u00d3N DE RESPONSABILIDAD <\/strong><\/p>\n

          En la medida permitida por la ley aplicable, ISCM Foundation no tendr\u00e1 ninguna responsabilidad con respecto a ninguna transacci\u00f3n ilegal que tenga lugar en su portal. ISCM Foundation tampoco ser\u00e1 responsable de ninguna consecuencia (monetaria o de otro tipo) sufrida por las partes interesadas de una iniciativa de recaudaci\u00f3n de fondos u otros usuarios si toma medidas (a su entera discreci\u00f3n) de conformidad con esta pol\u00edtica y la ley aplicable. <\/p>\n

          VII. CUMPLIMIENTO Y COOPERACI\u00d3N <\/strong><\/p>\n

          Esta pol\u00edtica debe ser cumplida por el usuario adem\u00e1s de las leyes locales aplicables a los usuarios en sus jurisdicciones de origen. Los usuarios aceptan que, a petici\u00f3n de ISCM Foundation o de su asesor legal o de cualquier autoridad gubernamental, cooperar\u00e1n plenamente con ellos en cualquier investigaci\u00f3n formal o informal, investigaci\u00f3n u otros procedimientos. En este sentido, los usuarios aceptan que proporcionar\u00e1n sin demora toda la informaci\u00f3n o los documentos que puedan poseer relevantes para la investigaci\u00f3n, la indagaci\u00f3n o la acci\u00f3n legal o el procedimiento sin ninguna objeci\u00f3n y a su propio costo. <\/p>\n

          VIII. MANTENIMIENTO Y DIVULGACI\u00d3N DE REGISTROS <\/strong><\/p>\n

          Para ayudarnos a cumplir con la ley aplicable, obtenemos y registramos informaci\u00f3n del usuario en nuestro portal. Para obtener una lista detallada de la informaci\u00f3n recopilada, visite https:\/\/www.ISCMtrust.org para acceder a nuestra Pol\u00edtica de privacidad. ISCM Foundation se reserva el derecho de mantener registros que confirmen las donaciones de sus usuarios y las transacciones realizadas por ellos durante el tiempo que sea necesario seg\u00fan la ley aplicable. ISCM Foundation tambi\u00e9n se reserva el derecho de divulgar esta informaci\u00f3n a las autoridades gubernamentales en caso de cualquier investigaci\u00f3n, indagaci\u00f3n u otros procedimientos iniciados por ellas. <\/p>\n

          IX. BUENA FE <\/strong><\/p>\n

          Ninguna pol\u00edtica, ley o c\u00f3digo de conducta puede prever todas las situaciones, y ISCM Foundation conf\u00eda en la buena fe de sus usuarios para informar con prontitud a las autoridades gubernamentales sobre cualquier inquietud o \u201cse\u00f1al de alerta\u201d prevista en esta Pol\u00edtica AML. ISCM Foundation presume que toda la informaci\u00f3n (incluidos los documentos relacionados con la transacci\u00f3n de sus usuarios) es verdadera y precisa, y los usuarios representan lo mismo a ISCM Foundation en virtud del uso de los servicios de ISCM Foundation. <\/p>\n

          X. MODIFICACI\u00d3N<\/strong><\/p>\n

          ISCM Foundation se reserva el derecho de modificar y enmendar esta Pol\u00edtica AML en cualquier momento. ISCM Foundation no ser\u00e1 responsable ante ning\u00fan usuario o tercero por ninguna modificaci\u00f3n o enmienda. Se recomienda a los usuarios que revisen la Pol\u00edtica AML de vez en cuando, para obtener la versi\u00f3n m\u00e1s actualizada. En caso de modificaci\u00f3n o enmienda de la Pol\u00edtica AML, el uso continuado del portal de ISCM Foundation, despu\u00e9s de la notificaci\u00f3n de cambios materiales, constituir\u00e1 la aceptaci\u00f3n de los t\u00e9rminos modificados o enmendados. Si las modificaciones o enmiendas a la Pol\u00edtica AML no son aceptables para ning\u00fan usuario que realice transacciones, el \u00fanico recurso ser\u00eda dejar de utilizar el portal de ISCM Foundation. <\/p>\n

          XI. LEY APLICABLE <\/strong><\/p>\n

          Cualquier disputa o reclamaci\u00f3n relacionada de alguna manera con esta Pol\u00edtica AML est\u00e1 sujeta a la jurisdicci\u00f3n exclusiva de los tribunales de \u00c1msterdam, Pa\u00edses Bajos. Las leyes vigentes en B\u00e9lgica, sin tener en cuenta los principios de conflicto de leyes, regir\u00e1n esta Pol\u00edtica AML y cualquier disputa relacionada con\/que surja de esta Pol\u00edtica AML, entre ISCM Foundation y el usuario en cuesti\u00f3n. <\/p>\n

          XII. VIGENCIA <\/strong><\/p>\n

          Esta Pol\u00edtica AML seguir\u00e1 vigente tras la terminaci\u00f3n de la relaci\u00f3n de ISCM Foundation con el usuario en cuesti\u00f3n.<\/p>\n

          XIII. CONSULTAS <\/strong><\/p>\n

          Si tiene alguna consulta o necesita ayuda en relaci\u00f3n con esta pol\u00edtica, escr\u00edbanos a info@ISCMfoundation.org de sus usuarios) es verdadera y precisa y los usuarios representan lo mismo a ISCM Foundation en virtud del uso de los servicios de ISCM Foundation.<\/p>\n

           <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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