I. PORTÉE ET APPLICABILITÉ
- ISCM Foundation et ses affiliés et initiatives, désignés sous le nom de ISCM Foundation, s’engagent à garantir des pratiques commerciales éthiques, à respecter la législation applicable et à utiliser son propre portail de collecte de fonds appelé https://www.SimulationCentre.org pour éviter les activités de financement illégales. Pour atteindre cet objectif, nous avons préparé cette Politique de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (« Politique LAB ») et vous demandons de lire attentivement et de suivre cette politique. Cette politique s’ajoute à vos obligations en vertu des lois applicables sur la prévention du blanchiment d’argent et ne diminue en aucune façon ces obligations. Nous vous invitons à connaître vos obligations en vertu de ces lois applicables. La capacité de ISCM Foundation à respecter ses obligations en vertu de la loi applicable dépend de votre coopération et nous sollicitons votre coopération via cette politique.
- Pour garantir que nous ne sommes pas impliqués dans des transactions connues ou soupçonnées d’être des moyens de blanchiment d’argent, si une activité suspecte est remarquée, les utilisateurs du portail SimulationCentre.org sont priés de contacter rapidement les autorités gouvernementales pour faciliter toute action qui pourrait être nécessaire.
- Cette politique de lutte contre le blanchiment d’argent s’applique à toutes les personnes utilisant et accédant au portail de ISCM Foundation. Cela inclut tous les donateurs, contributeurs, organisateurs de campagnes et personnes visitant notre portail. Toutes ces personnes sont collectivement désignées comme « Utilisateurs » ou « utilisateurs ».
II. QU’EST-CE QUI CONSTITUE LE BLANCHIMENT D’ARGENT ET LES TRANSACTIONS SUSPECTES
- Le « blanchiment d’argent » est généralement compris comme tout acte ou tentative (directement ou indirectement et même par association dans une étape d’une série de transactions) de dissimuler ou déguiser l’origine et la propriété de produits obtenus illégalement, de sorte qu’ils semblent provenir de sources légitimes ; évitant ainsi les poursuites, la condamnation et la confiscation de ces produits. Les organisations terroristes, les fraudeurs fiscaux, les contrebandiers, les personnes impliquées dans la corruption ou toute personne recevant de l’argent pour des activités illégales et/ou par des moyens illégaux peuvent blanchir de l’argent.
- Reconnaître les transactions impliquant le blanchiment d’argent nécessite une vigilance face aux activités suspectes potentielles, qui peuvent survenir à tout moment. Ci-dessous figure une liste indicative d’actions dont les personnes associées à ISCM Foundation doivent se méfier. Cette liste n’est pas exhaustive, car toutes les circonstances ne sont pas prévisibles. Cependant, qu’elles apparaissent ensemble ou individuellement, veuillez être attentif aux situations suivantes qui pourraient indiquer une activité de blanchiment d’argent :
(i) Les utilisateurs réticents à fournir des informations complètes, ou ceux qui fournissent des informations incomplètes, fausses ou suspectes et/ou qui ne souhaitent pas se conformer aux exigences d’identification de ISCM Foundation ;
(ii) Les utilisateurs qui se présentent comme agents ou représentants d’autres individus ou organisations, mais refusent de fournir des informations complètes sur ces individus ou organisations ;
(iii) Toute personne, y compris un membre de ISCM Foundation ou de ses affiliés et initiatives, qui s’inquiète ou cherche à éviter toute obligation de déclaration ou refuse de tenir les registres requis ;
(iv) Les paiements effectués uniquement en espèces ou équivalents d’espèces (comme les mandats, chèques de voyage, monnaies internet ou cartes prépayées) ;
(v) Les dons de montants importants qui semblent déplacés ou incompatibles avec les modèles habituels de don, en l’absence de toute exigence légitime pour un tel don ;
(vi) Les demandes de paiements à effectuer dans des pays non liés ou à des tiers ;
(vii) Les paiements partiels multiples provenant de diverses parties au nom d’un seul utilisateur et/ou les paiements partiels multiples provenant de divers endroits ;
(viii) Les utilisateurs effectuant des paiements sous une forme, puis demandant des remboursements sous d’autres formes (par exemple, effectuer des paiements par carte de crédit, mais demander des remboursements en espèces ou par virements bancaires) ;
(ix) Les utilisateurs effectuant des contributions, suivies de demandes immédiates de virement ou de transfert des fonds à un tiers ou à une entreprise, sans objectifs connexes ;
(x) Les utilisateurs demandant que les dons soient payés en espèces ou virés à un tiers ou à une entreprise, sans objectifs connexes ;
(xi) L’intégration d’utilisateurs par les membres de ISCM Foundation basée sur des informations incomplètes ou en violation des politiques de ISCM Foundation ;
(xii) L’acceptation d’incitations par un membre de ISCM Foundation pour enfreindre les politiques de ISCM Foundation ;
(xiii) Les utilisateurs liés à des pays et/ou des personnes identifiés comme non coopératifs par https://www.fatf-gafi.org et d’autres organisations internationales contre le blanchiment d’argent.
III. ÉTAPES POUR ASSURER LA CONFORMITÉ
- Conformité avec la loi applicable : Les utilisateurs doivent, à tout moment, s’assurer qu’ils accèdent et/ou utilisent le portail de ISCM Foundation ISCMtrust.org en conformité avec toutes les lois applicables. Les utilisateurs contribuant ou faisant des dons aux initiatives de ISCM Foundation doivent également s’assurer qu’aucun fonds utilisé pour contribuer ou faire un don à une initiative ne provient d’une activité illégale. De même, ISCM Foundation doit s’assurer que ces fonds donnés ne sont pas utilisés à des fins illégales.
- Signalement d’activités suspectes : Les utilisateurs doivent, sans délai, signaler aux autorités gouvernementales compétentes toute activité suspecte ou signal d’alerte qu’ils pourraient rencontrer lors de l’accès ou de l’utilisation du portail de ISCM Foundation.
IV. ACTION PAR LA FONDATION ISCM
À la réception d’informations concernant des transactions suspectes ou toute violation de la loi applicable ou de cette politique, ISCM Foundation peut prendre une ou plusieurs des mesures suivantes :
- Enquêter sur l’incident ;
- Signaler l’incident directement à l’autorité gouvernementale appropriée ;
- Suspendre ou empêcher l’utilisateur de réaliser des transactions de don ;
- Autres mesures/actions que ISCM Foundation peut juger appropriées.
V. CONSÉQUENCES DES VIOLATIONS DE LA POLITIQUE LAB
Les utilisateurs acceptent qu’un préjudice irréparable serait causé à ISCM Foundation si l’une des dispositions de cette Politique LAB n’était pas respectée. En conséquence, les utilisateurs acceptent que ISCM Foundation est en droit de réclamer des dommages et intérêts aux utilisateurs pour violation de cette Politique LAB en plus de tout autre recours auquel ils ont droit en vertu de la loi ou de l’équité.
VI. ABSENCE DE RESPONSABILITÉ
Dans la mesure permise par la loi applicable, ISCM Foundation n’aura aucune responsabilité concernant les transactions illégales qui se déroulent sur son portail. ISCM Foundation ne sera pas non plus responsable des conséquences (monétaires ou autres) subies par les parties prenantes d’une initiative de collecte de fonds ou d’autres utilisateurs si elle prend des mesures (à sa seule discrétion) conformément à cette politique et à la loi applicable.
VII. CONFORMITÉ ET COOPÉRATION
Cette politique doit être respectée par l’utilisateur en plus des lois locales applicables aux utilisateurs dans leurs juridictions d’origine. Les utilisateurs acceptent que, sur demande de ISCM Foundation ou de son conseiller juridique ou de toute autorité gouvernementale, ils coopéreront pleinement avec eux dans toute enquête formelle ou informelle, investigation ou autre procédure. À cet égard, les utilisateurs acceptent qu’ils fourniront rapidement toutes les informations ou documents qu’ils pourraient posséder et qui sont pertinents pour l’enquête, l’investigation ou la procédure judiciaire sans aucune objection et à leurs propres frais.
VIII. CONSERVATION ET DIVULGATION DES DOSSIERS
Pour nous aider à respecter la loi applicable, nous obtenons et enregistrons les informations des utilisateurs sur notre portail. Pour une liste détaillée des informations collectées, veuillez visiter https://www.ISCMtrust.org pour accéder à notre Politique de confidentialité. ISCM Foundation se réserve par la présente le droit de conserver des registres confirmant les dons de ses utilisateurs et les transactions qu’ils ont effectuées aussi longtemps que cela peut être requis par la loi applicable. ISCM Foundation se réserve également le droit de divulguer ces informations aux autorités gouvernementales en cas d’enquête, d’investigation ou d’autres procédures initiées par celles-ci.
IX. BONNE FOI
Aucune politique, loi ou code de conduite ne peut prévoir toutes les situations, et ISCM Foundation compte sur la bonne foi de ses utilisateurs pour signaler rapidement toute préoccupation ou « signaux d’alerte » envisagés par cette Politique LAB aux autorités gouvernementales. ISCM Foundation présume que toutes les informations (y compris les documents relatifs à la transaction de ses utilisateurs) sont vraies et exactes et les utilisateurs le confirment à ISCM Foundation en utilisant les services de ISCM Foundation.
X. MODIFICATION
ISCM Foundation se réserve le droit de modifier cette Politique LAB à tout moment. ISCM Foundation ne sera pas responsable envers les utilisateurs ou les tiers pour toute modification. Il est recommandé aux utilisateurs de consulter la Politique LAB de temps à autre pour obtenir la version la plus à jour. En cas de modification de la Politique LAB, l’utilisation continue du portail ISCM Foundation, après notification des changements importants, constituera l’acceptation des conditions modifiées. Si les modifications de la Politique LAB ne sont pas acceptables par les utilisateurs effectuant des transactions, le seul recours serait de cesser l’utilisation du portail ISCM Foundation.
XI. LOI APPLICABLE
Tout litige ou réclamation relatif de quelque manière que ce soit à cette Politique LAB est soumis à la juridiction exclusive des tribunaux d’Amsterdam, aux Pays-Bas. Les lois en vigueur en Belgique, sans égard aux principes de conflit de lois, régiront cette Politique LAB et tout litige lié à/découlant de cette Politique LAB, entre ISCM Foundation et l’utilisateur concerné.
XII. SURVIE
Cette Politique LAB survivra à la résiliation de la relation de ISCM Foundation avec l’utilisateur concerné.
XIII. QUESTIONS
Si vous avez des questions ou besoin d’assistance concernant cette politique, veuillez nous écrire à info@ISCMfoundation.org de ses utilisateurs) est vraie et exacte et les utilisateurs le confirment à ISCM Foundation en utilisant les services de ISCM Foundation.
