I. ÂMBITO E APLICABILIDADE
- A ISCM Foundation e as suas afiliadas e iniciativas, referidas como ISCM Foundation, estão empenhadas em garantir que mantém práticas comerciais éticas, cumpre a legislação aplicável e utiliza o seu próprio portal de angariação de fundos denominado https://www.SimulationCentre.org para evitar atividades de financiamento ilegal. Para alcançar este objetivo, preparámos esta Política Anti-Branqueamento de Capitais (“Política AML”) e pedimos-lhe que leia atentamente e siga a política. Esta política é adicional às suas obrigações ao abrigo das leis aplicáveis sobre a prevenção do branqueamento de capitais e não prejudica de forma alguma essas obrigações. Instamos a que esteja ciente das suas obrigações ao abrigo de tais leis aplicáveis. A capacidade da ISCM Foundation de cumprir as suas obrigações ao abrigo da lei aplicável depende da sua colaboração e solicitamos a sua colaboração através desta política.
- Para garantir que não estamos envolvidos em quaisquer transações que sejam conhecidas ou suspeitas de serem meios de branqueamento de capitais, se for detetada qualquer atividade suspeita, os utilizadores do portal SimulationCentre.org são instados a contactar prontamente as autoridades governamentais para facilitar qualquer ação que possa ser necessária.
- Esta política de branqueamento de capitais aplica-se a todas as pessoas que utilizam e acedem ao portal da ISCM Foundation. Isto inclui todos os doadores, contribuintes, angariadores de fundos e pessoas que visitam o nosso portal. Todas estas pessoas são coletivamente referidas como “Utilizadores” ou “utilizadores”.
II. O QUE CONSTITUI BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E TRANSAÇÕES SUSPEITAS
- “Branqueamento de capitais” é amplamente entendido como qualquer ato ou tentativa (direta ou indiretamente e mesmo por associação numa etapa de uma série de transações) de ocultar ou disfarçar a origem e propriedade de proventos obtidos ilegalmente, de modo a que pareça ter tido origem em fontes legítimas; evitando assim a acusação, condenação e confisco de tais proventos. Organizações terroristas, evasores fiscais, contrabandistas, pessoas envolvidas em suborno ou quaisquer pessoas que recebam dinheiro por atividades ilegais e/ou através de meios ilegais podem branquear capitais.
- Reconhecer transações que envolvem branqueamento de capitais requer consciência de possível atividade suspeita, que pode surgir a qualquer momento. Abaixo está uma lista indicativa de ações de que as pessoas associadas à ISCM Foundation devem ter cuidado. Esta lista não é exaustiva, pois nem todas as circunstâncias são previsíveis. No entanto, independentemente de aparecerem em conjunto ou individualmente, tenha em atenção as seguintes situações que podem ser indicações de atividade de branqueamento de capitais:
(i) Utilizadores que são relutantes em fornecer informações completas, ou aqueles que fornecem informações incompletas, falsas ou suspeitas e/ou não estão dispostos a cumprir os requisitos de identificação da ISCM Foundation;
(ii) Utilizadores que aparecem como agentes ou representantes de outros indivíduos ou organizações, mas recusam-se a fornecer informações completas sobre tais indivíduos ou organizações;
(iii) Qualquer pessoa, incluindo um membro da ISCM Foundation ou das suas afiliadas e iniciativas, que esteja preocupada ou procure evitar quaisquer requisitos de relatório ou recuse manter registos obrigatórios;
(iv) Pagamentos feitos apenas em dinheiro ou equivalentes a dinheiro (tais como ordens de pagamento, cheques de viagem, moedas da internet ou cartões pré-pagos);
(v) Doações de grandes quantias que parecem estar fora do lugar ou inconsistentes com padrões normais de doação, na ausência de qualquer requisito legítimo para tal doação;
(vi) Pedidos para que os pagamentos sejam feitos em países não relacionados ou a terceiros;
(vii) Múltiplos pagamentos parciais de várias partes em nome de um único utilizador e/ou múltiplos pagamentos parciais de várias localizações;
(viii) Utilizadores que fazem pagamentos numa forma, depois pedem reembolsos noutras formas (por exemplo, fazendo pagamentos por cartão de crédito, mas pedindo reembolsos em dinheiro ou por transferências bancárias);
(ix) Utilizadores que fazem contribuições, seguidas de pedidos imediatos para transferir ou enviar os fundos para um terceiro ou empresa, sem propósitos relacionados;
(x) Utilizadores que pedem que as doações sejam pagas em dinheiro ou transferidas para um terceiro ou empresa, sem propósitos relacionados;
(xi) Registo de utilizadores por membros da ISCM Foundation baseado em informações incompletas ou em contravention das políticas da ISCM Foundation;
(xii) Aceitação de incentivos por um membro da ISCM Foundation por violar as políticas da ISCM Foundation;
(xiii) Utilizadores ligados a países e/ou pessoas identificadas como não cooperantes por https://www.fatf-gafi.org e outras organizações internacionais contra o branqueamento de capitais.
III. MEDIDAS PARA GARANTIR CONFORMIDADE
- Conformidade com a Lei Aplicável: Os utilizadores devem, em todos os momentos, garantir que acedem e/ou utilizam o portal da ISCM Foundation ISCMtrust.org em conformidade com toda a legislação aplicável. Os utilizadores que contribuem ou doam para as iniciativas da ISCM Foundation devem também garantir que nenhum fundo usado para contribuir ou doar para uma iniciativa tenha origem em qualquer atividade ilegal. De forma semelhante, a ISCM Foundation deve garantir que tais fundos doados são utilizados para qualquer propósito ilegal.
- Relato de Atividade Suspeita: Os utilizadores devem, e sem demora, relatar às autoridades governamentais relevantes qualquer atividade suspeita ou sinal de alerta que possam encontrar ao aceder ou utilizar o portal da ISCM Foundation.
IV. AÇÃO DA ISCM FOUNDATION
Ao receber conhecimento de transações suspeitas ou qualquer violação da lei aplicável ou desta política, a ISCM Foundation pode tomar um ou mais dos seguintes passos:
- Investigar o incidente;
- Relatar o incidente diretamente à autoridade governamental apropriada;
- Suspender ou impedir o utilizador de transação(ões) de doação;
- Outros passos/ações que a ISCM Foundation possa considerar apropriados.
V. CONSEQUÊNCIAS DAS VIOLAÇÕES DA POLÍTICA AML
Os utilizadores concordam que ocorreria dano irreparável à ISCM Foundation se qualquer uma das disposições desta Política AML não fosse cumprida. Consequentemente, os utilizadores concordam que a ISCM Foundation tem o direito de reclamar danos dos utilizadores por violar esta Política AML, para além de qualquer outro remédio a que tenham direito por lei ou em equidade.
VI. AUSÊNCIA DE RESPONSABILIDADE
Na medida permitida pela lei aplicável, a ISCM Foundation não terá qualquer responsabilidade em relação a quaisquer transações ilegais que ocorram no seu portal. A ISCM Foundation também não será responsável por quaisquer consequências (monetárias ou de outra forma) sofridas pelas partes interessadas de uma iniciativa de angariação de fundos ou outros utilizadores se tomar medidas (a seu critério exclusivo) de acordo com esta política e a lei aplicável.
VII. CONFORMIDADE E COOPERAÇÃO
Esta política deve ser cumprida pelo utilizador para além das leis locais aplicáveis aos utilizadores nas suas jurisdições de origem. Os utilizadores concordam que, quando solicitado pela ISCM Foundation ou pelo seu consultor jurídico ou por quaisquer autoridades governamentais, cooperarão totalmente com eles em qualquer inquérito formal ou informal, investigação ou outros procedimentos. A este respeito, os utilizadores concordam que fornecerão prontamente todas as informações ou documentos que possam possuir relevantes para o inquérito, investigação ou ação legal ou procedimento sem qualquer objeção e às suas custas.
VIII. MANUTENÇÃO E DIVULGAÇÃO DE REGISTOS
Para nos ajudar a cumprir a lei aplicável, obtemos e registamos informações do utilizador no nosso portal. Para uma lista detalhada das informações recolhidas, visite https://www.ISCMtrust.org para aceder à nossa Política de Privacidade. A ISCM Foundation reserva-se o direito de manter registos confirmando as doações dos seus utilizadores e as transações por eles realizadas pelo tempo que possa ser exigido pela lei aplicável. A ISCM Foundation também se reserva o direito de divulgar esta informação às autoridades governamentais em caso de qualquer inquérito, investigação ou outros procedimentos por elas iniciados.
IX. BOA FÉ
Nenhuma política, lei ou código de conduta pode prever todas as situações, e a ISCM Foundation confia na boa fé dos seus utilizadores para relatar prontamente quaisquer preocupações ou “sinais de alerta” previstos por esta Política AML às autoridades governamentais. A ISCM Foundation presume que toda a informação (incluindo documentos relacionados com a transação dos seus utilizadores) é verdadeira e precisa e os utilizadores representam o mesmo à ISCM Foundation por virtude de usar os serviços da ISCM Foundation.
X. ALTERAÇÃO
A ISCM Foundation reserva-se o direito de modificar e alterar esta Política AML a qualquer momento. A ISCM Foundation não será responsável perante quaisquer utilizadores ou terceiros por qualquer modificação ou alteração. Recomenda-se aos utilizadores que revejam a Política AML de tempos a tempos, para a versão mais atualizada. No caso de modificação ou alteração à Política AML, o uso continuado do portal ISCM Foundation, após aviso de alterações materiais, constituirá aceitação dos termos modificados ou alterados. Se as modificações ou alterações à Política AML não forem aceitáveis por quaisquer utilizadores transacionais, o único remédio seria cessar o uso do portal ISCM Foundation.
XI. LEI APLICÁVEL
Qualquer disputa ou reclamação relacionada de qualquer forma com esta Política AML está sujeita à jurisdição exclusiva dos tribunais em Amesterdão, nos Países Baixos. As leis vigentes na Bélgica, sem considerar os princípios de conflito de leis, governarão esta Política AML e qualquer disputa relacionada/decorrente desta Política AML, entre a ISCM Foundation e o utilizador em causa.
XII. SOBREVIVÊNCIA
Esta Política AML sobreviverá ao término da relação da ISCM Foundation com o utilizador em causa.
XIII. QUESTÕES
Se tiver quaisquer questões ou necessitar de assistência em relação a esta política, escreva-nos para info@ISCMfoundation.org dos seus utilizadores) é verdadeira e precisa e os utilizadores representam o mesmo à ISCM Foundation por virtude de usar os serviços da ISCM Foundation.
