{"id":1872,"date":"2025-06-25T11:43:27","date_gmt":"2025-06-25T11:43:27","guid":{"rendered":"https:\/\/iscmfoundation.org\/politica-aml\/"},"modified":"2025-09-10T07:52:57","modified_gmt":"2025-09-10T07:52:57","slug":"politica-aml","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/iscmfoundation.org\/pt-pt\/politica-aml\/","title":{"rendered":"Pol\u00edtica AML"},"content":{"rendered":"

I. \u00c2MBITO E APLICABILIDADE<\/strong><\/p>\n

    \n
  1. A ISCM Foundation e as suas afiliadas e iniciativas, referidas como ISCM Foundation, est\u00e3o empenhadas em garantir que mant\u00e9m pr\u00e1ticas comerciais \u00e9ticas, cumpre a legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel e utiliza o seu pr\u00f3prio portal de angaria\u00e7\u00e3o de fundos denominado https:\/\/www.SimulationCentre.org para evitar atividades de financiamento ilegal. Para alcan\u00e7ar este objetivo, prepar\u00e1mos esta Pol\u00edtica Anti-Branqueamento de Capitais (\u201cPol\u00edtica AML\u201d) e pedimos-lhe que leia atentamente e siga a pol\u00edtica. Esta pol\u00edtica \u00e9 adicional \u00e0s suas obriga\u00e7\u00f5es ao abrigo das leis aplic\u00e1veis sobre a preven\u00e7\u00e3o do branqueamento de capitais e n\u00e3o prejudica de forma alguma essas obriga\u00e7\u00f5es. Instamos a que esteja ciente das suas obriga\u00e7\u00f5es ao abrigo de tais leis aplic\u00e1veis. A capacidade da ISCM Foundation de cumprir as suas obriga\u00e7\u00f5es ao abrigo da lei aplic\u00e1vel depende da sua colabora\u00e7\u00e3o e solicitamos a sua colabora\u00e7\u00e3o atrav\u00e9s desta pol\u00edtica. <\/li>\n
  2. Para garantir que n\u00e3o estamos envolvidos em quaisquer transa\u00e7\u00f5es que sejam conhecidas ou suspeitas de serem meios de branqueamento de capitais, se for detetada qualquer atividade suspeita, os utilizadores do portal SimulationCentre.org s\u00e3o instados a contactar prontamente as autoridades governamentais para facilitar qualquer a\u00e7\u00e3o que possa ser necess\u00e1ria.<\/li>\n
  3. Esta pol\u00edtica de branqueamento de capitais aplica-se a todas as pessoas que utilizam e acedem ao portal da ISCM Foundation. Isto inclui todos os doadores, contribuintes, angariadores de fundos e pessoas que visitam o nosso portal. Todas estas pessoas s\u00e3o coletivamente referidas como \u201cUtilizadores\u201d ou \u201cutilizadores\u201d. <\/li>\n<\/ol>\n

     <\/p>\n

    II. O QUE CONSTITUI BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS E TRANSA\u00c7\u00d5ES SUSPEITAS <\/strong><\/p>\n

      \n
    1. \u201cBranqueamento de capitais\u201d \u00e9 amplamente entendido como qualquer ato ou tentativa (direta ou indiretamente e mesmo por associa\u00e7\u00e3o numa etapa de uma s\u00e9rie de transa\u00e7\u00f5es) de ocultar ou disfar\u00e7ar a origem e propriedade de proventos obtidos ilegalmente, de modo a que pare\u00e7a ter tido origem em fontes leg\u00edtimas; evitando assim a acusa\u00e7\u00e3o, condena\u00e7\u00e3o e confisco de tais proventos. Organiza\u00e7\u00f5es terroristas, evasores fiscais, contrabandistas, pessoas envolvidas em suborno ou quaisquer pessoas que recebam dinheiro por atividades ilegais e\/ou atrav\u00e9s de meios ilegais podem branquear capitais. <\/li>\n
    2. Reconhecer transa\u00e7\u00f5es que envolvem branqueamento de capitais requer consci\u00eancia de poss\u00edvel atividade suspeita, que pode surgir a qualquer momento. Abaixo est\u00e1 uma lista indicativa de a\u00e7\u00f5es de que as pessoas associadas \u00e0 ISCM Foundation devem ter cuidado. Esta lista n\u00e3o \u00e9 exaustiva, pois nem todas as circunst\u00e2ncias s\u00e3o previs\u00edveis. No entanto, independentemente de aparecerem em conjunto ou individualmente, tenha em aten\u00e7\u00e3o as seguintes situa\u00e7\u00f5es que podem ser indica\u00e7\u00f5es de atividade de branqueamento de capitais: <\/li>\n<\/ol>\n

      (i) Utilizadores que s\u00e3o relutantes em fornecer informa\u00e7\u00f5es completas, ou aqueles que fornecem informa\u00e7\u00f5es incompletas, falsas ou suspeitas e\/ou n\u00e3o est\u00e3o dispostos a cumprir os requisitos de identifica\u00e7\u00e3o da ISCM Foundation;<\/p>\n

      (ii) Utilizadores que aparecem como agentes ou representantes de outros indiv\u00edduos ou organiza\u00e7\u00f5es, mas recusam-se a fornecer informa\u00e7\u00f5es completas sobre tais indiv\u00edduos ou organiza\u00e7\u00f5es;<\/p>\n

      (iii) Qualquer pessoa, incluindo um membro da ISCM Foundation ou das suas afiliadas e iniciativas, que esteja preocupada ou procure evitar quaisquer requisitos de relat\u00f3rio ou recuse manter registos obrigat\u00f3rios;<\/p>\n

      (iv) Pagamentos feitos apenas em dinheiro ou equivalentes a dinheiro (tais como ordens de pagamento, cheques de viagem, moedas da internet ou cart\u00f5es pr\u00e9-pagos);<\/p>\n

      (v) Doa\u00e7\u00f5es de grandes quantias que parecem estar fora do lugar ou inconsistentes com padr\u00f5es normais de doa\u00e7\u00e3o, na aus\u00eancia de qualquer requisito leg\u00edtimo para tal doa\u00e7\u00e3o;<\/p>\n

      (vi) Pedidos para que os pagamentos sejam feitos em pa\u00edses n\u00e3o relacionados ou a terceiros;<\/p>\n

      (vii) M\u00faltiplos pagamentos parciais de v\u00e1rias partes em nome de um \u00fanico utilizador e\/ou m\u00faltiplos pagamentos parciais de v\u00e1rias localiza\u00e7\u00f5es;<\/p>\n

      (viii) Utilizadores que fazem pagamentos numa forma, depois pedem reembolsos noutras formas (por exemplo, fazendo pagamentos por cart\u00e3o de cr\u00e9dito, mas pedindo reembolsos em dinheiro ou por transfer\u00eancias banc\u00e1rias);<\/p>\n

      (ix) Utilizadores que fazem contribui\u00e7\u00f5es, seguidas de pedidos imediatos para transferir ou enviar os fundos para um terceiro ou empresa, sem prop\u00f3sitos relacionados;<\/p>\n

      (x) Utilizadores que pedem que as doa\u00e7\u00f5es sejam pagas em dinheiro ou transferidas para um terceiro ou empresa, sem prop\u00f3sitos relacionados;<\/p>\n

      (xi) Registo de utilizadores por membros da ISCM Foundation baseado em informa\u00e7\u00f5es incompletas ou em contravention das pol\u00edticas da ISCM Foundation;<\/p>\n

      (xii) Aceita\u00e7\u00e3o de incentivos por um membro da ISCM Foundation por violar as pol\u00edticas da ISCM Foundation;<\/p>\n

      (xiii) Utilizadores ligados a pa\u00edses e\/ou pessoas identificadas como n\u00e3o cooperantes por https:\/\/www.fatf-gafi.org e outras organiza\u00e7\u00f5es internacionais contra o branqueamento de capitais.<\/p>\n

      III. MEDIDAS PARA GARANTIR CONFORMIDADE <\/strong><\/p>\n

        \n
      1. Conformidade com a Lei Aplic\u00e1vel: Os utilizadores devem, em todos os momentos, garantir que acedem e\/ou utilizam o portal da ISCM Foundation ISCMtrust.org em conformidade com toda a legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel. Os utilizadores que contribuem ou doam para as iniciativas da ISCM Foundation devem tamb\u00e9m garantir que nenhum fundo usado para contribuir ou doar para uma iniciativa tenha origem em qualquer atividade ilegal. De forma semelhante, a ISCM Foundation deve garantir que tais fundos doados s\u00e3o utilizados para qualquer prop\u00f3sito ilegal. <\/li>\n
      2. Relato de Atividade Suspeita: Os utilizadores devem, e sem demora, relatar \u00e0s autoridades governamentais relevantes qualquer atividade suspeita ou sinal de alerta que possam encontrar ao aceder ou utilizar o portal da ISCM Foundation.<\/li>\n<\/ol>\n

        IV. A\u00c7\u00c3O DA ISCM FOUNDATION <\/strong><\/p>\n

        Ao receber conhecimento de transa\u00e7\u00f5es suspeitas ou qualquer viola\u00e7\u00e3o da lei aplic\u00e1vel ou desta pol\u00edtica, a ISCM Foundation pode tomar um ou mais dos seguintes passos:<\/p>\n

          \n
        1. Investigar o incidente;<\/li>\n
        2. Relatar o incidente diretamente \u00e0 autoridade governamental apropriada;<\/li>\n
        3. Suspender ou impedir o utilizador de transa\u00e7\u00e3o(\u00f5es) de doa\u00e7\u00e3o;<\/li>\n
        4. Outros passos\/a\u00e7\u00f5es que a ISCM Foundation possa considerar apropriados.<\/li>\n<\/ol>\n

           <\/p>\n

          V. CONSEQU\u00caNCIAS DAS VIOLA\u00c7\u00d5ES DA POL\u00cdTICA AML<\/strong><\/p>\n

          Os utilizadores concordam que ocorreria dano irrepar\u00e1vel \u00e0 ISCM Foundation se qualquer uma das disposi\u00e7\u00f5es desta Pol\u00edtica AML n\u00e3o fosse cumprida. Consequentemente, os utilizadores concordam que a ISCM Foundation tem o direito de reclamar danos dos utilizadores por violar esta Pol\u00edtica AML, para al\u00e9m de qualquer outro rem\u00e9dio a que tenham direito por lei ou em equidade. <\/p>\n

          VI. AUS\u00caNCIA DE RESPONSABILIDADE <\/strong><\/p>\n

          Na medida permitida pela lei aplic\u00e1vel, a ISCM Foundation n\u00e3o ter\u00e1 qualquer responsabilidade em rela\u00e7\u00e3o a quaisquer transa\u00e7\u00f5es ilegais que ocorram no seu portal. A ISCM Foundation tamb\u00e9m n\u00e3o ser\u00e1 respons\u00e1vel por quaisquer consequ\u00eancias (monet\u00e1rias ou de outra forma) sofridas pelas partes interessadas de uma iniciativa de angaria\u00e7\u00e3o de fundos ou outros utilizadores se tomar medidas (a seu crit\u00e9rio exclusivo) de acordo com esta pol\u00edtica e a lei aplic\u00e1vel. <\/p>\n

          VII. CONFORMIDADE E COOPERA\u00c7\u00c3O <\/strong><\/p>\n

          Esta pol\u00edtica deve ser cumprida pelo utilizador para al\u00e9m das leis locais aplic\u00e1veis aos utilizadores nas suas jurisdi\u00e7\u00f5es de origem. Os utilizadores concordam que, quando solicitado pela ISCM Foundation ou pelo seu consultor jur\u00eddico ou por quaisquer autoridades governamentais, cooperar\u00e3o totalmente com eles em qualquer inqu\u00e9rito formal ou informal, investiga\u00e7\u00e3o ou outros procedimentos. A este respeito, os utilizadores concordam que fornecer\u00e3o prontamente todas as informa\u00e7\u00f5es ou documentos que possam possuir relevantes para o inqu\u00e9rito, investiga\u00e7\u00e3o ou a\u00e7\u00e3o legal ou procedimento sem qualquer obje\u00e7\u00e3o e \u00e0s suas custas. <\/p>\n

          VIII. MANUTEN\u00c7\u00c3O E DIVULGA\u00c7\u00c3O DE REGISTOS <\/strong><\/p>\n

          Para nos ajudar a cumprir a lei aplic\u00e1vel, obtemos e registamos informa\u00e7\u00f5es do utilizador no nosso portal. Para uma lista detalhada das informa\u00e7\u00f5es recolhidas, visite https:\/\/www.ISCMtrust.org para aceder \u00e0 nossa Pol\u00edtica de Privacidade. A ISCM Foundation reserva-se o direito de manter registos confirmando as doa\u00e7\u00f5es dos seus utilizadores e as transa\u00e7\u00f5es por eles realizadas pelo tempo que possa ser exigido pela lei aplic\u00e1vel. A ISCM Foundation tamb\u00e9m se reserva o direito de divulgar esta informa\u00e7\u00e3o \u00e0s autoridades governamentais em caso de qualquer inqu\u00e9rito, investiga\u00e7\u00e3o ou outros procedimentos por elas iniciados. <\/p>\n

          IX. BOA F\u00c9 <\/strong><\/p>\n

          Nenhuma pol\u00edtica, lei ou c\u00f3digo de conduta pode prever todas as situa\u00e7\u00f5es, e a ISCM Foundation confia na boa f\u00e9 dos seus utilizadores para relatar prontamente quaisquer preocupa\u00e7\u00f5es ou \u201csinais de alerta\u201d previstos por esta Pol\u00edtica AML \u00e0s autoridades governamentais. A ISCM Foundation presume que toda a informa\u00e7\u00e3o (incluindo documentos relacionados com a transa\u00e7\u00e3o dos seus utilizadores) \u00e9 verdadeira e precisa e os utilizadores representam o mesmo \u00e0 ISCM Foundation por virtude de usar os servi\u00e7os da ISCM Foundation. <\/p>\n

          X. ALTERA\u00c7\u00c3O<\/strong><\/p>\n

          A ISCM Foundation reserva-se o direito de modificar e alterar esta Pol\u00edtica AML a qualquer momento. A ISCM Foundation n\u00e3o ser\u00e1 respons\u00e1vel perante quaisquer utilizadores ou terceiros por qualquer modifica\u00e7\u00e3o ou altera\u00e7\u00e3o. Recomenda-se aos utilizadores que revejam a Pol\u00edtica AML de tempos a tempos, para a vers\u00e3o mais atualizada. No caso de modifica\u00e7\u00e3o ou altera\u00e7\u00e3o \u00e0 Pol\u00edtica AML, o uso continuado do portal ISCM Foundation, ap\u00f3s aviso de altera\u00e7\u00f5es materiais, constituir\u00e1 aceita\u00e7\u00e3o dos termos modificados ou alterados. Se as modifica\u00e7\u00f5es ou altera\u00e7\u00f5es \u00e0 Pol\u00edtica AML n\u00e3o forem aceit\u00e1veis por quaisquer utilizadores transacionais, o \u00fanico rem\u00e9dio seria cessar o uso do portal ISCM Foundation. <\/p>\n

          XI. LEI APLIC\u00c1VEL <\/strong><\/p>\n

          Qualquer disputa ou reclama\u00e7\u00e3o relacionada de qualquer forma com esta Pol\u00edtica AML est\u00e1 sujeita \u00e0 jurisdi\u00e7\u00e3o exclusiva dos tribunais em Amesterd\u00e3o, nos Pa\u00edses Baixos. As leis vigentes na B\u00e9lgica, sem considerar os princ\u00edpios de conflito de leis, governar\u00e3o esta Pol\u00edtica AML e qualquer disputa relacionada\/decorrente desta Pol\u00edtica AML, entre a ISCM Foundation e o utilizador em causa. <\/p>\n

          XII. SOBREVIV\u00caNCIA <\/strong><\/p>\n

          Esta Pol\u00edtica AML sobreviver\u00e1 ao t\u00e9rmino da rela\u00e7\u00e3o da ISCM Foundation com o utilizador em causa.<\/p>\n

          XIII. QUEST\u00d5ES <\/strong><\/p>\n

          Se tiver quaisquer quest\u00f5es ou necessitar de assist\u00eancia em rela\u00e7\u00e3o a esta pol\u00edtica, escreva-nos para info@ISCMfoundation.org dos seus utilizadores) \u00e9 verdadeira e precisa e os utilizadores representam o mesmo \u00e0 ISCM Foundation por virtude de usar os servi\u00e7os da ISCM Foundation.<\/p>\n

           <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

          I. \u00c2MBITO E APLICABILIDADE A ISCM Foundation e as suas afiliadas e iniciativas, referidas como ISCM Foundation, est\u00e3o empenhadas em garantir que mant\u00e9m pr\u00e1ticas comerciais \u00e9ticas, cumpre a legisla\u00e7\u00e3o aplic\u00e1vel e utiliza o seu pr\u00f3prio portal de angaria\u00e7\u00e3o de fundos denominado https:\/\/www.SimulationCentre.org para evitar atividades de financiamento ilegal. Para alcan\u00e7ar este objetivo, prepar\u00e1mos esta Pol\u00edtica […]<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_et_pb_use_builder":"","_et_pb_old_content":"","_et_gb_content_width":"","footnotes":""},"class_list":["post-1872","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/iscmfoundation.org\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1872","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/iscmfoundation.org\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/iscmfoundation.org\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/iscmfoundation.org\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/iscmfoundation.org\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1872"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/iscmfoundation.org\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1872\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":2923,"href":"https:\/\/iscmfoundation.org\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/1872\/revisions\/2923"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/iscmfoundation.org\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1872"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}