I. 范围与适用性
- ISCM Foundation 及其附属机构和倡议（以下简称 ISCM Foundation）致力于确保其维持道德商业实践，遵守适用法律，并通过其自有募资网站门户 https://www.SimulationCentre.org 来避免非法资金活动。为实现这一目标，我们制定了本反洗钱政策（“反洗钱政策”），并请您仔细阅读并遵守该政策。本政策是对您在适用法律下防止洗钱义务的补充，并不以任何方式减损这些义务。我们敦促您了解您在此类适用法律下的义务。ISCM Foundation 履行其在适用法律下的义务取决于您的配合，我们通过本政策寻求您的配合。
- 为确保我们不参与任何已知或疑似的洗钱交易，如发现任何可疑活动，我们敦促 SimulationCentre.org 门户的用户立即联系政府部门，以便采取任何必要的行动。
- 本反洗钱政策适用于所有使用和访问 ISCM Foundation 门户的人员。这包括所有捐赠者、贡献者、活动发起人和访问我们门户的人员。所有这些人统称为 “用户” 或 “用户”。
II. 什么构成洗钱和可疑交易
- “洗钱” 通常被理解为任何行为或企图（直接或间接，甚至通过一系列交易中的一步关联），隐瞒或掩饰非法所得收益的来源和所有权，使其看似来自合法来源，从而避免起诉、定罪和没收此类收益。恐怖组织、逃税者、走私者、涉及贿赂的人员或任何通过非法活动和/或非法手段获得资金的人员可能进行洗钱。
- 识别涉及洗钱的交易需要对可能出现的可疑活动保持警惕，这种活动可能随时发生。以下是与 ISCM Foundation 相关人员应当注意的指示性行为清单。该清单并非详尽无遗，因为并非所有情况都可预见。但是，无论是单独出现还是同时出现，请注意以下可能表明洗钱活动的情况：
(i) 不愿提供完整信息的用户，或那些提供不完整、虚假或可疑信息和/或不愿遵守 ISCM Foundation 身份验证要求的用户；
(ii) 作为其他个人或组织的代理人或代表出现，但拒绝提供有关这些个人或组织完整信息的用户；
(iii) 任何人，包括 ISCM Foundation 成员或其附属机构和倡议的成员，对任何报告要求表示担忧或试图避免，或拒绝保存所需记录；
(iv) 仅使用现金或现金等价物（如汇票、旅行支票、网络货币或预付现金卡）进行的支付；
(v) 在没有任何合法要求的情况下，捐赠大额资金且与正常捐赠模式不符或显得不合适；
(vi) 要求在不相关的国家或向第三方付款；
(vii) 多个方代表单个用户进行的多笔部分付款和/或来自不同地点的多笔部分付款；
(viii) 用户以一种形式付款，然后要求以其他形式退款（例如，通过信用卡付款，但要求以现金或电汇方式退款）；
(ix) 用户进行捐款后，立即要求将资金电汇或转账给第三方或公司，且无关联目的；
(x) 用户要求以现金支付捐款或将其电汇给第三方或公司，且无关联目的；
(xi) ISCM Foundation 成员基于不完整信息或违反 ISCM Foundation 政策接纳用户；
(xii) ISCM Foundation 成员因违反 ISCM Foundation 政策而接受奖励；
(xiii) 与 https://www.fatf-gafi.org 和其他国际反洗钱组织认定的不合作国家和/或个人有关联的用户。
III. 确保合规的步骤
- 遵守适用法律：用户必须始终确保其访问和/或使用 ISCM Foundation 的门户网站 ISCMtrust.org 时遵守所有适用法律。向 ISCM Foundation 倡议捐款或捐赠的用户还应确保用于捐款或捐赠的资金不来自任何非法活动。同样，ISCM Foundation 必须确保这些捐赠资金不会用于任何非法目的。
- 报告可疑活动：用户必须立即向相关政府部门报告在访问或使用 ISCM Foundation 门户时可能遇到的任何可疑活动或危险信号。
IV. ISCM 基金会的行动
在获知可疑交易或任何违反适用法律或本政策的行为后，ISCM Foundation 可采取以下一项或多项措施：
- 调查事件；
- 直接向适当的政府部门报告事件；
- 暂停或阻止用户的捐赠交易；
- ISCM Foundation 认为适当的其他步骤/行动。
V. 违反反洗钱政策的后果
用户同意，如果不遵守本反洗钱政策的任何规定，将对 ISCM Foundation 造成不可弥补的损害。因此，用户同意 ISCM Foundation 有权就违反本反洗钱政策的行为向用户索赔损害赔偿，此外还可获得法律或衡平法赋予的任何其他救济。
VI. 免责声明
在适用法律允许的范围内，ISCM Foundation 对其门户网站上发生的任何非法交易不承担责任。如果 ISCM Foundation 根据本政策和适用法律采取行动（由其自行决定），对募资倡议的利益相关者或其他用户造成任何后果（金钱或其他方面），ISCM Foundation 也不承担责任。
VII. 合规与合作
用户除了必须遵守其所在管辖区的当地法律外，还必须遵守本政策。用户同意，在收到 ISCM Foundation 或其法律顾问或任何政府部门的要求时，应当充分配合他们进行任何正式或非正式询问、调查或其他程序。在这方面，用户同意将及时提供其可能掌握的与询问、调查或法律行动或程序相关的所有信息或文件，不得有异议，并自行承担费用。
VIII. 记录的维护和披露
为帮助我们遵守适用法律，我们在门户网站上获取和记录用户信息。有关收集信息的详细列表，请访问 https://www.ISCMtrust.org 查看我们的隐私政策。ISCM Foundation 特此保留权利，可按照适用法律要求的时间长度保存确认用户捐赠和其进行的交易的记录。ISCM Foundation 还保留在政府部门发起任何询问、调查或其他程序时向其披露这些信息的权利。
IX. 诚信
任何政策、法律或行为准则都无法预见每种情况，ISCM Foundation 依赖其用户的诚信，及时向政府部门报告本反洗钱政策预见的任何问题或 “危险信号”。ISCM Foundation 假定所有信息（包括与其用户交易相关的文件）均真实准确，用户通过使用 ISCM Foundation 的服务向 ISCM Foundation 作出相同陈述。
X. 修订
ISCM Foundation 保留随时修改和修订本反洗钱政策的权利。ISCM Foundation 不对任何用户或第三方承担任何修改或修订的责任。建议用户不时查看反洗钱政策，以了解最新版本。如果对反洗钱政策进行修改或修订，在通知重大变更后继续使用 ISCM Foundation 门户将构成对修改或修订条款的接受。如果任何交易用户不接受对反洗钱政策的修改或修订，唯一的补救措施是停止使用 ISCM Foundation 门户。
XI. 适用法律
与本反洗钱政策有关的任何争议或索赔均受荷兰阿姆斯特丹法院的专属管辖。比利时现行法律（不考虑法律冲突原则）将管辖本反洗钱政策以及 ISCM Foundation 与相关用户之间因本反洗钱政策引起的/与之相关的任何争议。
XII. 存续
本反洗钱政策在 ISCM Foundation 与相关用户的关系终止后继续有效。
XIII. 咨询
如对本政策有任何疑问或需要任何协助，请发送邮件至 info@ISCMfoundation.org。用户通过使用 ISCM Foundation 的服务，即表示向 ISCM Foundation 陈述其所有信息均真实准确。
